课程简介
通过培训，掌握5级建模方法论，输出可落地的银行流程地图
目标收益
课程交付物
1. 银行业5级建模标准模板（Visio/Excel版）
2. 《商业银行典型流程分解手册》（含信贷/运营/科技条线）
3. 实操Checklist（含风险控制点识别清单、岗位RACI映射表）
培训对象
银行流程管理团队、业务条线负责人、内控合规人员
课程大纲
| 模块1：核心理念与银行业特性 |
1. 5级建模在银行业的价值 - 监管合规（如巴塞尔协议Ⅲ、反洗钱）的流程穿透需求 - 端到端客户旅程优化案例（如贷款审批、跨境支付） - 风险控制点精准定位（操作风险、模型风险） 2. 银行流程分级标准 L1：业务领域（如零售金融、公司金融） L2：业务群组（如信用卡发卡、对公开户） L3：业务流程（如“小微企业信贷审批”） L4：子流程（如“抵押物评估”） L5：操作步骤（如“在CCMS系统录入评估报告”） 3. 银行业典型痛点剖析 - 多系统断点（核心系统+信贷系统+监管报送系统） - 跨部门职责模糊（如客户投诉处理涉及柜面、客服、科技部） |
| 模块2：建模工具与银行案例解析 |
1. 银行专属建模工具 - BPMN 2.0在银行业的简化应用（规避过度复杂符号） - Visio/ARIS建模模板演示（附银行元素库：柜员终端、金库、OCR识别等） 2. 标杆案例拆解 - 案例1：存款流程5级穿透（从客户预约→柜面受理→核心系统记账） - 案例2：理财双录流程L5分解（监管要求步骤级合规控制） 3. 常见银行建模错误 - 混淆流程层级（如将“风控审批”L4步骤误标为L3） - 忽略监管触发点（如大额交易报告节点缺失） |
| 模块3：分组实战演练 |
选题（任选其一） - 选项A：个人手机银行开通流程 - 选项B：对公账户年检流程 - 选项C：贷后管理检查流程 分步骤指导 |
| 模块4：成果评审与落地衔接 |
1. 小组成果互评 - 使用《银行流程健康度量表》评估（包含：监管覆盖度、客户触点数、系统依赖度） 2. 从模型到改进 - 识别优化机会（如L5重复录入动作的RPA替代） - 衔接流程绩效指标（如L4“征信查询”时效对标行业75分位） 3. 银行实施路线图 - 短期：优先建模高监管风险/高投诉流程 - 长期：构建全行级流程知识库（与RCSA、内控矩阵联动） |
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模块1：核心理念与银行业特性 1. 5级建模在银行业的价值 - 监管合规（如巴塞尔协议Ⅲ、反洗钱）的流程穿透需求 - 端到端客户旅程优化案例（如贷款审批、跨境支付） - 风险控制点精准定位（操作风险、模型风险） 2. 银行流程分级标准 L1：业务领域（如零售金融、公司金融） L2：业务群组（如信用卡发卡、对公开户） L3：业务流程（如“小微企业信贷审批”） L4：子流程（如“抵押物评估”） L5：操作步骤（如“在CCMS系统录入评估报告”） 3. 银行业典型痛点剖析 - 多系统断点（核心系统+信贷系统+监管报送系统） - 跨部门职责模糊（如客户投诉处理涉及柜面、客服、科技部） |
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模块2：建模工具与银行案例解析 1. 银行专属建模工具 - BPMN 2.0在银行业的简化应用（规避过度复杂符号） - Visio/ARIS建模模板演示（附银行元素库：柜员终端、金库、OCR识别等） 2. 标杆案例拆解 - 案例1：存款流程5级穿透（从客户预约→柜面受理→核心系统记账） - 案例2：理财双录流程L5分解（监管要求步骤级合规控制） 3. 常见银行建模错误 - 混淆流程层级（如将“风控审批”L4步骤误标为L3） - 忽略监管触发点（如大额交易报告节点缺失） |
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模块3：分组实战演练 选题（任选其一） - 选项A：个人手机银行开通流程 - 选项B：对公账户年检流程 - 选项C：贷后管理检查流程 分步骤指导 |
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模块4：成果评审与落地衔接 1. 小组成果互评 - 使用《银行流程健康度量表》评估（包含：监管覆盖度、客户触点数、系统依赖度） 2. 从模型到改进 - 识别优化机会（如L5重复录入动作的RPA替代） - 衔接流程绩效指标（如L4“征信查询”时效对标行业75分位） 3. 银行实施路线图 - 短期：优先建模高监管风险/高投诉流程 - 长期：构建全行级流程知识库（与RCSA、内控矩阵联动） |
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