课程简介
在消费金融领域，数字化转型已成为企业发展的关键。《消费金融数智化运营实践》课程旨在帮助从业者深入理解市场动态，掌握数字化业务模式设计方法，并通过实战演练，提升数智化运营能力。课程分为两部分：上午聚焦市场洞察及业务模式设计，涵盖消费政策研究、场景消费金融市场洞察以及数字化业务模式设计方法；下午则深入数智化运营实战，探讨场景消费业务发展策略与数字化运营实践，包括“1+4+N”数字化运营体系、APP运营主阵地建设、数据驱动的运营能力闭环等关键内容。通过本课程，学员将获得从理论到实践的全方位指导，助力企业在消费金融领域实现数智化转型。
目标收益
市场洞察与政策理解：深入理解国家及地方促进消费的政策，把握居民消费需求与场景消费市场格局的变化，为业务决策提供依据。
数字化业务模式设计能力：掌握平衡计分卡、商业模式画布、客户旅程地图等工具，能够设计出符合市场需求的数字化业务模式。
数智化运营实战技能：学习“1+4+N”数字化运营体系，掌握APP运营主阵地建设、数据驱动运营闭环构建、客户分析与精准运营策略制定等实战技能。
数据架构与中台建设知识：了解消费金融数据架构的演进路径，掌握数据中台架构设计与升级方法，提升数据驱动决策能力。
行业最佳实践与案例分析：通过实战案例分析，学习行业领先企业的成功经验，拓宽视野，启发创新思维。
培训对象
消费金融企业高管：需要把握市场趋势，制定企业战略，推动数字化转型。
业务部门负责人：如市场部、产品部、风控部等，需了解数字化业务模式设计与运营策略，以提升部门绩效。
数据分析师与数据科学家：专注于数据架构演进与数据中台建设，为运营提供数据支持。
运营团队成员：负责APP运营、客户运营、活动运营等，需掌握数字化运营体系与精准运营策略。
金融科技从业者：关注消费金融领域的创新实践，寻求职业发展新方向
课程大纲
| 第一部分：市场洞察及业务模式设计 |
1. 消费相关的政策研究 1.1 国家层面促进、提振消费相关政策 1.2 监管总局关于发展消费金融助力提振消费的政策 1.3 各省市促进消费实施细则 1.4 居民消费需求变化趋势分析 1.5 场景消费市场格局变化分析 2. 场景消费金融市场洞察 2.1 场景消费金融核心产业图谱 2.2 商业银行场景消费金融业务发展路径 2.3 银行消费信贷及信用卡业务布局 2.4 银行信用卡市场趋势分析 2.5 消费金融、互联网金融场景消费业务分析 3. 数字化业务模式设计方法 2.1 运用平衡计分卡解码企业战略 2.2 运用商业模式画布重塑业务模式 2.3 运用客户旅程地图分析数字化机会点 2.4 运用企业架构设计形成统一语言，打破部门墙 |
| 第二部分：数智化运营实战 |
4.场景消费业务发展策略 4.1“三大场景”+“五大能力”建设 4.2 场景业务发展路径 4.3 核心产品设计-轻授信模式 4.4 场景业务获客模式研究 4.5 泛场景获客-共建场景、异业合作、数币合作 4.6 垂类场景获客：汽车消费、旅游消费、出行消费、医美消费 4.7 场景数据生态建设 4.8 场景风控能力建设 5.数字化运营实践 5.1“1+4+N”数字化运营体系： 1个运营主阵地、4大体系-客户体系、产品体系、活动体系、触达体系，N项运营策略 5.2 APP运营主阵地建设 5.2.1 “6E”设计理念 5.2.2 打造极简的产品流程 5.2.3 打造丝滑的用户体验 5.2.4 打造友好的增信服务 2.2.5 打造尊享的权益体系 5.3 数据驱动的运营能力闭环 5.4 客户分析及筛选：客户体系 5.4.1 客户运营全生命周期框架 5.4.2 客户分层分群逻辑 5.4.3 客户识别模型：客户响应模型、客户价值模型、利率推断模型、流失预警模型等 5.5 运营体系的支柱：统一的金融产品体系 5.6 运营体系的催化剂：活动权益体系 5.6.1 主题营销活动 5.6.2 定期营销活动 5.6.3 积分权益体系 5.6.4 全年活动体系构建案例 5.7 运营体系的触角：触达体系 5.7.1 触达工具全貌 5.7.2 AI/人工电销/企微融合的智能触达体系 5.8 基于客户分层分群的N项精准运营策略 5.9 智慧、集约化的运营平台 6.数字化运营的基础能力建设 6.1消费金融数据架构的演进 6.2 业务驱动的数据中台架构 6.3 数据中台1.0至2.0的演进 6.4数据底座升级-湖仓一体化 6.5数据底座升级-T+1、准实时、实时数仓 6.6 AI中台赋能运营智能化 |
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第一部分：市场洞察及业务模式设计 1. 消费相关的政策研究 1.1 国家层面促进、提振消费相关政策 1.2 监管总局关于发展消费金融助力提振消费的政策 1.3 各省市促进消费实施细则 1.4 居民消费需求变化趋势分析 1.5 场景消费市场格局变化分析 2. 场景消费金融市场洞察 2.1 场景消费金融核心产业图谱 2.2 商业银行场景消费金融业务发展路径 2.3 银行消费信贷及信用卡业务布局 2.4 银行信用卡市场趋势分析 2.5 消费金融、互联网金融场景消费业务分析 3. 数字化业务模式设计方法 2.1 运用平衡计分卡解码企业战略 2.2 运用商业模式画布重塑业务模式 2.3 运用客户旅程地图分析数字化机会点 2.4 运用企业架构设计形成统一语言，打破部门墙 |
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第二部分：数智化运营实战 4.场景消费业务发展策略 4.1“三大场景”+“五大能力”建设 4.2 场景业务发展路径 4.3 核心产品设计-轻授信模式 4.4 场景业务获客模式研究 4.5 泛场景获客-共建场景、异业合作、数币合作 4.6 垂类场景获客：汽车消费、旅游消费、出行消费、医美消费 4.7 场景数据生态建设 4.8 场景风控能力建设 5.数字化运营实践 5.1“1+4+N”数字化运营体系： 1个运营主阵地、4大体系-客户体系、产品体系、活动体系、触达体系，N项运营策略 5.2 APP运营主阵地建设 5.2.1 “6E”设计理念 5.2.2 打造极简的产品流程 5.2.3 打造丝滑的用户体验 5.2.4 打造友好的增信服务 2.2.5 打造尊享的权益体系 5.3 数据驱动的运营能力闭环 5.4 客户分析及筛选：客户体系 5.4.1 客户运营全生命周期框架 5.4.2 客户分层分群逻辑 5.4.3 客户识别模型：客户响应模型、客户价值模型、利率推断模型、流失预警模型等 5.5 运营体系的支柱：统一的金融产品体系 5.6 运营体系的催化剂：活动权益体系 5.6.1 主题营销活动 5.6.2 定期营销活动 5.6.3 积分权益体系 5.6.4 全年活动体系构建案例 5.7 运营体系的触角：触达体系 5.7.1 触达工具全貌 5.7.2 AI/人工电销/企微融合的智能触达体系 5.8 基于客户分层分群的N项精准运营策略 5.9 智慧、集约化的运营平台 6.数字化运营的基础能力建设 6.1消费金融数据架构的演进 6.2 业务驱动的数据中台架构 6.3 数据中台1.0至2.0的演进 6.4数据底座升级-湖仓一体化 6.5数据底座升级-T+1、准实时、实时数仓 6.6 AI中台赋能运营智能化 |
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