课程简介
在产业互联网大潮之下，金融价值凸显，金融产品经理已经不可或缺。目前金融产品经理人才缺口大，互联网行业由粗放式转向精细化需要信息化系统支持，转型机遇大，产业互联网转型机遇急需金融相应人才，同时产品经理岗位薪资高，TOB产品薪资涨幅明显，普遍高于市场均价30%，金融产品已经渗透生产研发、营销管理等企业经营的关键环节，岗位需求旺盛。
目标收益
培训对象
1、0~1岁金融产品经理
①在传统行业想了解互联网金融产品如何做？
②有其他领域产品经理工作经验但是刚刚入门的金融产品经理
2、2-5岁金融产品经理
①野路子摸爬滚打，缺乏金融产品方法论，工作难以胜任
②已经从事金融产品经理想学习体系化方法论
3、想转岗的营销人员、运营人员及技术人员
①有IT/互联网工作经验，转岗前系统学习，提高转岗竞争力
4、企业管理者
①借助金融产品辅助公司/业务发展，降本增效，深度理解金融产品的价值及核心构建方法
5、金融方向的产品经理、产品营销人员、产品运营人员及其相关人员等
课程大纲
| 金融业务概述 |
1.金融产品概述 （1）了解金融产品 （2）金融产业地图 （3）金融垂直行业 （4）金融细分领域 3.金融产品体系： （1）金融支付； （2）金融理财； （3）金融贷款； 4.金融创新思维： （1）拥抱变化； （2）跨界融合 （3）认知升级； 5.金融产品经理职责和技能要求 （1）金融产品岗位职责； （2）金融产品工作流程； （3）金融产品能力模型； （4）金融产品成长路径； |
| 金融行业分析 |
1.金融行业分析； （1）金融行业竞争环境； （2）金融行业外部环境； （3）金融行业发展阶段； （4）金融市场产业结构； （5）案例：刨铣金融3大领域的15个价值点 2.金融市场分析； （1）金融市场业务细分； （2）信贷市场规模分析； （3）支付市场规模分析； 3.练习：撰写一份某金融产品的MRD文档 |
| 金融产品业务模式 |
1.贷款业务模式 （1）小额贷款 （2）消费金融 （3）银行助贷 （4）案例：微众银行微粒贷模式拆解 （5）案例：建行惠懂你商业画布设计 2.供应链金融业务模式 （1）应收账款融资 （2）存货融资 （3）预付账款融资 （4）案例：京东金融模式拆解 （5）平安好链商业画布设计 3.支付业务模式 （1）第三方支付 （2）聚合支付 （3）POS收单 （4）案例：易宝支付模式拆解 4.练习：撰写一份金融产品的BRD文档； |
| 金融产品业务逻辑 |
1.贷款定价 （1）贷款风险定价 （2）贷款价格构成 （3）影响贷款价格主要因素 （4）贷款定价基本方法 （5）银行信贷产品的定价策略 2.智能推荐 （1）用户数据挖掘 （2）推荐策略类型 （3）推荐应用场景 （4）推荐模型优化 3.金融反欺诈 （1）反欺诈数据层 （2）反欺诈规则层 （3）反欺诈配置层 （4）反欺诈策略层 4.贷款评分卡 （1）贷前申请评分卡 （2）贷中行为评分卡 （3）贷后催收评分卡 （4）案例：设计一个消费信贷客户的评分卡 5.贷款测额 （1）贷款因子 （2）额度模型 （3）贷款定价 （4）风险试算 |
| 金融产品需求分析 |
1.金融需求获取： （1）B2B支付线上支付需求获取； （2）跨业务部门进行有效需求收集； （3）怎样去判断金融需求的真伪？ （4）从组织、部门、岗位3层级，深入理解金融客户的痛点； （5）理解金融客户需求与产品需求差异； （6）案例：金融产品需求矩阵； （7）案例：按用户故事设计单个需求卡片； 3.金融需求分析： （1）第三方支付需求分析； （2）银企直连需求分析； （3）信贷工厂需求分析； 4：练习：撰写一份信贷或支付类PRD需求文档； |
| 金融产品设计链路 |
1.小额贷款产品设计 （1）贷前申请进件 （2）贷前额度授信 （3）贷中借款下单 （4）贷中放款审核 （5）贷后还款管理 （6）贷后逾期催收 2.企业融资产品设计 （1）贷款申请 （2）授信建额 （3）企业提款 （4）企业还款 （5）案例：建行惠懂你产品设计 （6）案例：平安数字口袋产品设计 3.智能催收系统设计 （1）催收行业背景 （2）催收解决方案 （3）智能催收策略 4.智能客服系统设计 （1）智能客服问答 （2）智能放款回访 （3）智能还款提醒 （4）智能客户预警 5.核心交易系统设计 （1）核心业务梳理 （2）新核心产品架构 （3）新核心流程设计 （4）新核心功能模块 6.信贷工厂顶层设计； （1）信贷决策引擎 （2）信贷流程引擎 （3）业务子系统 （4）产品工厂设计 7.聚合支付系统设计； （1）支付路由设计 （2）收银台设计 （3）第三方支付收单 （4）清结算系统 （5）自动化对账 （6）案例：基于用户侧、平台侧、渠道侧的不同需求设计一个支付路由系统； |
| 金融产品及用户运营 |
1.洞察用户：用户行为分析 （1）页面点击分析 （2）行为事件分析 （3）行为路径分析 （4）用户分群分析 （5）转化漏斗分析 2.挖掘痛点，找到客户痒点，制造客户爽点 3.场景赋能：用数字能力提升客户服务体验； 4.链接客户：如何高效去连接和触达客户； 5.价值认可：如何帮助金融企业降本增效； 6.金融企业的客户画像 （1）了解用户画像 （2）用户数据收集 （3）用户标签建模 （4）构建用户画像 （5）用户画像应用 （6）案例：企业融资用户画像 （7）案例：零售信贷用户画像 |
| 金融产品营销 |
1.寻找爆点：金融产品营销洞察 （1）营销4个痛点 （2）营销2个目标 （3）营销4个模型 （4）营销6个方案 （5）营销3个成效 2.打造爆品：种子用户营销方案 （1）种子用户6点价值 （2）种子用户4个格局 （3）种子用户3个模型 （4）种子用户4个策略 3.引爆市场：钩子营销策略 （1）为什么要做钩子产品：4个理由 （2）如何做好钩子产品：3个关键点 （3）钩子产品让用户上瘾：7个方面 （4）案例：选择任意一款金融产品，分析让用户上瘾的地方 |
| 金融产品数字化服务 |
1.金融数据应用 （1）业务组件插线板 （2）产品服务驾驶舱 （3）经营数据仪表盘 2.小数据聚合服务 （1）金融场景聚合 （2）金融服务聚合 （3）金融数据聚合 3.小数据在金融场景中的应用； （1）案例：数字化方案电子签章； （2）案例：数字化方案数字身份； （3）案例：数字化方案电子档案； |
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金融业务概述 1.金融产品概述 （1）了解金融产品 （2）金融产业地图 （3）金融垂直行业 （4）金融细分领域 3.金融产品体系： （1）金融支付； （2）金融理财； （3）金融贷款； 4.金融创新思维： （1）拥抱变化； （2）跨界融合 （3）认知升级； 5.金融产品经理职责和技能要求 （1）金融产品岗位职责； （2）金融产品工作流程； （3）金融产品能力模型； （4）金融产品成长路径； |
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金融行业分析 1.金融行业分析； （1）金融行业竞争环境； （2）金融行业外部环境； （3）金融行业发展阶段； （4）金融市场产业结构； （5）案例：刨铣金融3大领域的15个价值点 2.金融市场分析； （1）金融市场业务细分； （2）信贷市场规模分析； （3）支付市场规模分析； 3.练习：撰写一份某金融产品的MRD文档 |
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金融产品业务模式 1.贷款业务模式 （1）小额贷款 （2）消费金融 （3）银行助贷 （4）案例：微众银行微粒贷模式拆解 （5）案例：建行惠懂你商业画布设计 2.供应链金融业务模式 （1）应收账款融资 （2）存货融资 （3）预付账款融资 （4）案例：京东金融模式拆解 （5）平安好链商业画布设计 3.支付业务模式 （1）第三方支付 （2）聚合支付 （3）POS收单 （4）案例：易宝支付模式拆解 4.练习：撰写一份金融产品的BRD文档； |
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金融产品业务逻辑 1.贷款定价 （1）贷款风险定价 （2）贷款价格构成 （3）影响贷款价格主要因素 （4）贷款定价基本方法 （5）银行信贷产品的定价策略 2.智能推荐 （1）用户数据挖掘 （2）推荐策略类型 （3）推荐应用场景 （4）推荐模型优化 3.金融反欺诈 （1）反欺诈数据层 （2）反欺诈规则层 （3）反欺诈配置层 （4）反欺诈策略层 4.贷款评分卡 （1）贷前申请评分卡 （2）贷中行为评分卡 （3）贷后催收评分卡 （4）案例：设计一个消费信贷客户的评分卡 5.贷款测额 （1）贷款因子 （2）额度模型 （3）贷款定价 （4）风险试算 |
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金融产品需求分析 1.金融需求获取： （1）B2B支付线上支付需求获取； （2）跨业务部门进行有效需求收集； （3）怎样去判断金融需求的真伪？ （4）从组织、部门、岗位3层级，深入理解金融客户的痛点； （5）理解金融客户需求与产品需求差异； （6）案例：金融产品需求矩阵； （7）案例：按用户故事设计单个需求卡片； 3.金融需求分析： （1）第三方支付需求分析； （2）银企直连需求分析； （3）信贷工厂需求分析； 4：练习：撰写一份信贷或支付类PRD需求文档； |
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金融产品设计链路 1.小额贷款产品设计 （1）贷前申请进件 （2）贷前额度授信 （3）贷中借款下单 （4）贷中放款审核 （5）贷后还款管理 （6）贷后逾期催收 2.企业融资产品设计 （1）贷款申请 （2）授信建额 （3）企业提款 （4）企业还款 （5）案例：建行惠懂你产品设计 （6）案例：平安数字口袋产品设计 3.智能催收系统设计 （1）催收行业背景 （2）催收解决方案 （3）智能催收策略 4.智能客服系统设计 （1）智能客服问答 （2）智能放款回访 （3）智能还款提醒 （4）智能客户预警 5.核心交易系统设计 （1）核心业务梳理 （2）新核心产品架构 （3）新核心流程设计 （4）新核心功能模块 6.信贷工厂顶层设计； （1）信贷决策引擎 （2）信贷流程引擎 （3）业务子系统 （4）产品工厂设计 7.聚合支付系统设计； （1）支付路由设计 （2）收银台设计 （3）第三方支付收单 （4）清结算系统 （5）自动化对账 （6）案例：基于用户侧、平台侧、渠道侧的不同需求设计一个支付路由系统； |
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金融产品及用户运营 1.洞察用户：用户行为分析 （1）页面点击分析 （2）行为事件分析 （3）行为路径分析 （4）用户分群分析 （5）转化漏斗分析 2.挖掘痛点，找到客户痒点，制造客户爽点 3.场景赋能：用数字能力提升客户服务体验； 4.链接客户：如何高效去连接和触达客户； 5.价值认可：如何帮助金融企业降本增效； 6.金融企业的客户画像 （1）了解用户画像 （2）用户数据收集 （3）用户标签建模 （4）构建用户画像 （5）用户画像应用 （6）案例：企业融资用户画像 （7）案例：零售信贷用户画像 |
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金融产品营销 1.寻找爆点：金融产品营销洞察 （1）营销4个痛点 （2）营销2个目标 （3）营销4个模型 （4）营销6个方案 （5）营销3个成效 2.打造爆品：种子用户营销方案 （1）种子用户6点价值 （2）种子用户4个格局 （3）种子用户3个模型 （4）种子用户4个策略 3.引爆市场：钩子营销策略 （1）为什么要做钩子产品：4个理由 （2）如何做好钩子产品：3个关键点 （3）钩子产品让用户上瘾：7个方面 （4）案例：选择任意一款金融产品，分析让用户上瘾的地方 |
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金融产品数字化服务 1.金融数据应用 （1）业务组件插线板 （2）产品服务驾驶舱 （3）经营数据仪表盘 2.小数据聚合服务 （1）金融场景聚合 （2）金融服务聚合 （3）金融数据聚合 3.小数据在金融场景中的应用； （1）案例：数字化方案电子签章； （2）案例：数字化方案数字身份； （3）案例：数字化方案电子档案； |
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