课程简介
在产业互联网大潮之下，金融价值凸显，金融产品经理已经不可或缺。目前金融产品经理人才缺口大，互联网行业由粗放式转向精细化需要信息化系统支持，转型机遇大，产业互联网转型机遇急需金融相应人才，同时产品经理岗位薪资高，TOB产品薪资涨幅明显，普遍高于市场均价30%，金融产品已经渗透生产研发、营销管理等企业经营的关键环节，岗位需求旺盛。
目标收益
掌握金融产品全流程设计：从产品规划到全链路设计，学员将学习如何构建金融产品体系，包括支付、理财、贷款等，以及如何进行需求分析和产品模块设计。
培养商业分析和用户研究能力：通过实操演练，学员将学会如何进行市场分析、用户画像构建和需求获取，以及如何基于数据进行智能推荐和反欺诈策略设计。
理解数字化运营和营销策略：课程将教授如何运用数字化工具进行产品运营和用户运营，包括用户增长、活跃度提升和客户全生命周期管理，以及如何通过营销策略引爆市场，打造金融爆品。
培训对象
1、0~1岁金融产品经理
①在传统行业想了解互联网金融产品如何做？
②有其他领域产品经理工作经验但是刚刚入门的金融产品经理
2、2-5岁金融产品经理
①野路子摸爬滚打，缺乏金融产品方法论，工作难以胜任
②已经从事金融产品经理想学习体系化方法论
3、想转岗的营销人员、运营人员及技术人员
①有IT/互联网工作经验，转岗前系统学习，提高转岗竞争力
4、企业管理者
①借助金融产品辅助公司/业务发展，降本增效，深度理解金融产品的价值及核心构建方法
课程大纲
| 模块1：开启金融产品之门 |
【知识讲解】 1.金融产品概述： （1）深入理解金融产品； （2）金融产品产业地图； （3）金融垂直行业方向； （4）金融细分领域方向； 2.金融产品经理职责和技能要求 （1）金融产品岗位职责； （2）金融产品工作流程； （3）金融产品能力模型； （4）金融产品成长路径； 3.金融产品体系： （1）金融支付； （2）金融理财； （3）金融贷款； 4.金融创新思维： （1）拥抱变化； （2）跨界融合； （3）认知升级； |
| 模块2：金融领域业务洞察 |
【知识讲解】 1.贷款业务商业模式： （1）小额贷款商业模式； （2）消费金融商业模式； （3）银行助贷商业模式； （4）小微金融商业模式； 2.供应链金融商业模式； （1）应收账款融资 （2）存货融资 （3）预付账款融资 3.第三方支付商业模式； （1）资金交易 （2）资金清算 （3）资金结算 4.金融行业分析； （1）金融行业竞争环境； （2）金融行业外部环境； （3）金融行业发展阶段； （4）金融市场产业结构； 5.金融市场分析； （1）金融市场业务细分； （2）信贷市场规模分析； （3）支付市场规模分析； 6.实践金融产品的盈利点方向及模式； 7.刨铣金融3大领域的15个价值点； 8.高价值低成本的商业解决方案； |
| 模块3：金融行业用户研究 |
【知识讲解】 1. 企业融资用户画像； 2. 零售信贷用户画像； 3. 构建角色/干系人画像； 4. 新金融用户场景故事； 5. 新金融用户需求痛点； 6. 老金融用户场景故事； 7. 老金融用户需求痛点； |
| 模块4：金融业务底层逻辑 |
【知识讲解】 （1）贷款产品定价策略 1.贷款定价原则 2.贷款价格构成 3.影响贷款价格主要因素 4.贷款定价基本方法 5.银行信贷产品的定价策略 （2）智能推荐底层逻辑 1.用户数据挖掘 2.推荐策略类型 3.推荐应用场景 4.数据指标分析 （3）金融反欺诈底层逻辑 1.反欺诈数据层 2.反欺诈规则层 3.反欺诈配置层 4.反欺诈策略层 （4）风控评分卡模型 1.贷前申请评分卡 2.贷中行为评分卡 3.贷后催收评分卡 （5）贷款测额底层逻辑 1.贷款因子 2.额度模型 3.贷款定价 4.风险试算 |
| 模块5：金融产品需求分析 |
【知识讲解】 1.信贷需求获取流程； 2.B2B支付线上支付需求获取； 3.跨业务部门进行有效需求收集； 4.怎样去判断金融需求的真伪？ 4.从组织、部门、岗位3层级，深入理解金融客户的痛点； 5.理解金融客户需求与产品需求差异； 6.第三方支付需求分析； 7.银企直连需求分析； 8.信贷工厂需求分析； |
| 模块6：金融产品模块设计 |
【知识讲解】 （1）小额贷款11个流程设计； 1.贷前申请进件 2.贷前额度授信 3.贷中借款下单 4.贷中放款审核 5.贷后还款管理 6.贷后逾期催收 （2）企业融资4大链路设计； 1.贷款申请 2.授信建额 3.企业提款 4.企业还款 （3）智能催收系统设计； 1.贷后催收问题 2.催收解决方案 3.智能催收策略 （4）智能客服系统设计； 1.智能客服问答 2.智能放款回访 3.智能还款提醒 4.智能客户预警 （5）新核心交易系统设计； 1.核心业务梳理 2.新核心产品架构 3.新核心流程设计 4.新核心功能模块 （6）信贷工厂的顶层设计； 1.信贷决策引擎 2.业务子系统 3.流程引擎和业务模型 （7）聚合支付系统设计； 1.支付路由设计 2.收银台设计 3.三方支付收单 4.清结算管理 5.自动化对账 |
| 模块7：金融数字化产品运营 |
【知识讲解】 1.产品运营概述： （1）什么是产品运营； （2）产品运营的目标和职责； （3）与其他职能部门的关系； （4）不同产品差异化运营； 2.产品测试与优化： （1）测试策略和方法； （2）用户体验测试； （3）A/B测试； （4）产品优化和迭代； 3.产品运营关键模型： （1）AARRR 模型； （2）留存分析模型； （3）路径分析模型； （4）黏性分析模型； （5）A/B Test； 4.产品推广与营销： （1）市场调研和市场营销； （2）渠道选择和管理； （3）用户获取和留存； 5.对产品功能进行数字化改造升级； 6.改善客户体验，建立差异化竞争壁垒； 7.盘活产品：加速金融产品创新的探索； 8. SaaS服务：商业化产品策略和市场机会点； |
| 模块8：金融数字化用户运营 |
【知识讲解】 2.1如何进行客户全生命周期管理 2.2链接客户：如何高效去连接和触达客户； 2.3价值认可：如何帮助金融企业降本增效； 2.4洞察用户：用同理心分析用户行为； 1.页面点击分析 2.行为事件分析 3.行为路径分析 4.用户分群分析 5.转化漏斗分析 6.渠道质量分析 2.5挖掘痛点，找到客户痒点，制造客户爽点 2.6场景赋能：用数字能力提升客户服务体验； 2.7 金融企业的客户画像； 1.了解用户画像 2.用户数据收集 3.用户标签建模 4.构建用户画像 5.用户画像应用 |
| 模块9：金融产品营销洞察 |
【知识讲解】 （1）寻找爆点：金融产品营销洞察 1.营销4个痛点 2.营销2个目标 3.营销4个模型 4.营销6个方案 5.营销3个成效 （2）打造爆品：种子用户营销方案 1.种子用户6点价值 2.种子用户4个格局 3.种子用户3个模型 4.种子用户4个策略 （3）引爆市场：钩子营销策略 1.为什么要做钩子产品：4个理由 2.如何做好钩子产品：3个关键点 3.钩子产品让用户上瘾：7个方面 |
| 模块10：金融企业平台服务 |
【知识讲解】 （1）金融企业的数字化经营： 1.数字化转型的3个痛点 2.数字化经营的3个打法 3.精益数字化转型的5个关键 （2）金融SaaS经营模式： 1.业务组件插线板 2.产品服务驾驶舱 3.经营数据仪表盘 （3）金融小数据聚合服务 1.金融场景聚合 2.金融服务聚合 3.金融数据聚合 |
| 模块11：共创环节 |
【沙盘模拟】 金融产品流程沙盘，模拟一个金融产品，按照5个阶段和30项工作的流程和要求，选择其中几个关键节点，让参与者通过自己的经验、课堂所学产品技能和业务知识设计一个从0到1 的关键过程，以便快速上手做好产品全生命周期管理，帮助金融产品实现价值洞察和客户成功。 |
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模块1：开启金融产品之门 【知识讲解】 1.金融产品概述： （1）深入理解金融产品； （2）金融产品产业地图； （3）金融垂直行业方向； （4）金融细分领域方向； 2.金融产品经理职责和技能要求 （1）金融产品岗位职责； （2）金融产品工作流程； （3）金融产品能力模型； （4）金融产品成长路径； 3.金融产品体系： （1）金融支付； （2）金融理财； （3）金融贷款； 4.金融创新思维： （1）拥抱变化； （2）跨界融合； （3）认知升级； |
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模块2：金融领域业务洞察 【知识讲解】 1.贷款业务商业模式： （1）小额贷款商业模式； （2）消费金融商业模式； （3）银行助贷商业模式； （4）小微金融商业模式； 2.供应链金融商业模式； （1）应收账款融资 （2）存货融资 （3）预付账款融资 3.第三方支付商业模式； （1）资金交易 （2）资金清算 （3）资金结算 4.金融行业分析； （1）金融行业竞争环境； （2）金融行业外部环境； （3）金融行业发展阶段； （4）金融市场产业结构； 5.金融市场分析； （1）金融市场业务细分； （2）信贷市场规模分析； （3）支付市场规模分析； 6.实践金融产品的盈利点方向及模式； 7.刨铣金融3大领域的15个价值点； 8.高价值低成本的商业解决方案； |
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模块3：金融行业用户研究 【知识讲解】 1. 企业融资用户画像； 2. 零售信贷用户画像； 3. 构建角色/干系人画像； 4. 新金融用户场景故事； 5. 新金融用户需求痛点； 6. 老金融用户场景故事； 7. 老金融用户需求痛点； |
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模块4：金融业务底层逻辑 【知识讲解】 （1）贷款产品定价策略 1.贷款定价原则 2.贷款价格构成 3.影响贷款价格主要因素 4.贷款定价基本方法 5.银行信贷产品的定价策略 （2）智能推荐底层逻辑 1.用户数据挖掘 2.推荐策略类型 3.推荐应用场景 4.数据指标分析 （3）金融反欺诈底层逻辑 1.反欺诈数据层 2.反欺诈规则层 3.反欺诈配置层 4.反欺诈策略层 （4）风控评分卡模型 1.贷前申请评分卡 2.贷中行为评分卡 3.贷后催收评分卡 （5）贷款测额底层逻辑 1.贷款因子 2.额度模型 3.贷款定价 4.风险试算 |
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模块5：金融产品需求分析 【知识讲解】 1.信贷需求获取流程； 2.B2B支付线上支付需求获取； 3.跨业务部门进行有效需求收集； 4.怎样去判断金融需求的真伪？ 4.从组织、部门、岗位3层级，深入理解金融客户的痛点； 5.理解金融客户需求与产品需求差异； 6.第三方支付需求分析； 7.银企直连需求分析； 8.信贷工厂需求分析； |
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模块6：金融产品模块设计 【知识讲解】 （1）小额贷款11个流程设计； 1.贷前申请进件 2.贷前额度授信 3.贷中借款下单 4.贷中放款审核 5.贷后还款管理 6.贷后逾期催收 （2）企业融资4大链路设计； 1.贷款申请 2.授信建额 3.企业提款 4.企业还款 （3）智能催收系统设计； 1.贷后催收问题 2.催收解决方案 3.智能催收策略 （4）智能客服系统设计； 1.智能客服问答 2.智能放款回访 3.智能还款提醒 4.智能客户预警 （5）新核心交易系统设计； 1.核心业务梳理 2.新核心产品架构 3.新核心流程设计 4.新核心功能模块 （6）信贷工厂的顶层设计； 1.信贷决策引擎 2.业务子系统 3.流程引擎和业务模型 （7）聚合支付系统设计； 1.支付路由设计 2.收银台设计 3.三方支付收单 4.清结算管理 5.自动化对账 |
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模块7：金融数字化产品运营 【知识讲解】 1.产品运营概述： （1）什么是产品运营； （2）产品运营的目标和职责； （3）与其他职能部门的关系； （4）不同产品差异化运营； 2.产品测试与优化： （1）测试策略和方法； （2）用户体验测试； （3）A/B测试； （4）产品优化和迭代； 3.产品运营关键模型： （1）AARRR 模型； （2）留存分析模型； （3）路径分析模型； （4）黏性分析模型； （5）A/B Test； 4.产品推广与营销： （1）市场调研和市场营销； （2）渠道选择和管理； （3）用户获取和留存； 5.对产品功能进行数字化改造升级； 6.改善客户体验，建立差异化竞争壁垒； 7.盘活产品：加速金融产品创新的探索； 8. SaaS服务：商业化产品策略和市场机会点； |
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模块8：金融数字化用户运营 【知识讲解】 2.1如何进行客户全生命周期管理 2.2链接客户：如何高效去连接和触达客户； 2.3价值认可：如何帮助金融企业降本增效； 2.4洞察用户：用同理心分析用户行为； 1.页面点击分析 2.行为事件分析 3.行为路径分析 4.用户分群分析 5.转化漏斗分析 6.渠道质量分析 2.5挖掘痛点，找到客户痒点，制造客户爽点 2.6场景赋能：用数字能力提升客户服务体验； 2.7 金融企业的客户画像； 1.了解用户画像 2.用户数据收集 3.用户标签建模 4.构建用户画像 5.用户画像应用 |
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模块9：金融产品营销洞察 【知识讲解】 （1）寻找爆点：金融产品营销洞察 1.营销4个痛点 2.营销2个目标 3.营销4个模型 4.营销6个方案 5.营销3个成效 （2）打造爆品：种子用户营销方案 1.种子用户6点价值 2.种子用户4个格局 3.种子用户3个模型 4.种子用户4个策略 （3）引爆市场：钩子营销策略 1.为什么要做钩子产品：4个理由 2.如何做好钩子产品：3个关键点 3.钩子产品让用户上瘾：7个方面 |
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模块10：金融企业平台服务 【知识讲解】 （1）金融企业的数字化经营： 1.数字化转型的3个痛点 2.数字化经营的3个打法 3.精益数字化转型的5个关键 （2）金融SaaS经营模式： 1.业务组件插线板 2.产品服务驾驶舱 3.经营数据仪表盘 （3）金融小数据聚合服务 1.金融场景聚合 2.金融服务聚合 3.金融数据聚合 |
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模块11：共创环节 【沙盘模拟】 金融产品流程沙盘，模拟一个金融产品，按照5个阶段和30项工作的流程和要求，选择其中几个关键节点，让参与者通过自己的经验、课堂所学产品技能和业务知识设计一个从0到1 的关键过程，以便快速上手做好产品全生命周期管理，帮助金融产品实现价值洞察和客户成功。 |
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